home *** CD-ROM | disk | FTP | other *** search
/ Shareware Grab Bag / Shareware Grab Bag.iso / 005 / persfins.arc / PERSFINS.DOC next >
Encoding:
Text File  |  1985-09-03  |  3.0 KB  |  43 lines
  1.                 PERSONAL FINANCIAL STATEMENT WORKSHEET
  2.  
  3. This can be useful with a wide variety of clients, from personal injury to
  4. family law to small businesspeople seeking loans.  
  5.    While there is a sort of standard format, there is some lattitude.  I've
  6. arranged the categories in a way that seems neat and attractive, as well as
  7. logical.  The schedules of particular property, debt, etc., follow and post
  8. their sums to the main categories.
  9.    1-2-3's @TODAY command automatically enters the preparation date from the
  10. system clock.
  11.    So that data entry will be easier, the operator is reminded (the notice
  12. should be removed, of course, before printing) to press the <F5> {goto} and
  13. <F3> {display menu of range names} keys.  Each of the entry categories has been
  14. named in an obvious way; when the range names appear, the operator can highlight
  15. the one desired with the cursor and jump there.  This is particularly useful
  16. because client personal financial data doesn't generally come in a systematic
  17. form that matches this (or any other), but in bits and pieces.  So a macro that
  18. used /Range Input to control entry would usually be very frustrating.
  19.    All totals are formulas, of course, so nothing should ever be entered there. 
  20. Additionally, no numerical data should be entered into Assets and Liabilities
  21. until the schedules have been filled out since many of the categories are "posted"
  22. to Assets or Liabilities from the detailed schedules.
  23.    Some clients may have considerably more assets, liabilities, or both than
  24. are shown here; characteristically, the saved skeleton or template worksheets
  25. should be minimum in size.  To lengthen the report, place the cell pointer on
  26. (say) A71 to add more stocks and bonds.  /Worksheet Insert Row inserts them
  27. between the two dashed lines that are included as the top and bottom of the
  28. summation range columns (which should always be done for this reason).  Note
  29. that rows will be added all the way across.  Some care has been taken in the
  30. layout here so that layout disturbance will be minimized by such additions. 
  31. Where there are two columns (assets, liabilities) they both must contain the
  32. same number of rows between header and total line.  It looks best if the
  33. bottom-most cells in a column are the blank ones.
  34.    Printing: Unless this is a response to a spouse's interrogatories in a divorce
  35. case, the Personal Financial Statement may be one of the most important documents
  36. you prepare for client.  Care to make it look attractive can help client's
  37. prospects for getting a loan, for satisfying Chapter 11 creditors, etc.  It is
  38. better, when table appearance is paramount, to "print to file," and intake the
  39. result into your word-processor for more careful formatting that 1-2-3 can do. 
  40. This is especially true if you have a laser printer, which although Lotus has
  41. recently supplied a driver for it, is difficult and clumsy to control through
  42. Lotus's print commands.  Pagination is particularly difficult because 1-2-3
  43. often believes that 66-line pages have 65 lines.